Definición del esquema Ponzi (fraude con fraude)

¿Qué es el esquema Ponzi?

El esquema Ponzi es un fraude de inversión que promete altas tasas de rendimiento con poco riesgo para los inversores. El esquema Ponzi es un fraude de inversión que genera ganancias para los inversionistas anteriores con el dinero tomado de los inversionistas posteriores. Esto es similar al esquema piramidal en que ambos se basan en el uso de los fondos de los nuevos inversionistas para pagar a los inversionistas anteriores.

Tanto los esquemas Ponzi como las pirámides eventualmente se hunden cuando el flujo de nuevos inversionistas se agota y el dinero escasea. En este punto, los esquemas se deshacen.

Conclusiones clave

  • Al igual que la pirámide, el esquema Ponzi brinda ganancias a los antiguos inversores mediante la adquisición de nuevos inversores a los que se prometen grandes ganancias con poco riesgo.
  • Ambos arreglos fraudulentos se basan en el uso de los fondos de los nuevos inversionistas para pagar a los inversionistas anteriores.
  • Las empresas que participan en el esquema Ponzi están dedicando toda su energía a atraer nuevos clientes para la inversión.

Entendiendo los esquemas Ponzi

El esquema Ponzi es un fraude de inversión en el que a los clientes se les prometen grandes ganancias con poco riesgo. Las empresas que participan en el esquema Ponzi están dedicando toda su energía a atraer nuevos clientes para la inversión.

Estos nuevos ingresos se utilizan para pagar a los inversores iniciales sus ingresos, marcados como ingresos de una transacción legal. Los esquemas Ponzi se basan en un flujo constante de nuevas inversiones para continuar beneficiando a los antiguos inversores. Cuando este flujo termina, el circuito se desmorona.

Los orígenes del esquema Ponzi

El término “esquema Ponzi” se acuñó en honor al estafador Charles Ponzi en 1920. Sin embargo, los primeros casos registrados de este tipo de estafa de inversión se remontan a mediados del siglo XIX y fueron organizados por Adele Spitzer en Alemania. y Sarah Howe en los Estados Unidos. De hecho, los métodos de lo que se conoció como el esquema Ponzi se han descrito en dos novelas separadas escritas por Charles Dickens, Martín Chazlwit, publicado en 1844 y pequeña dorit en 1857.

El esquema original de Charles Ponzi en 1919 se centró en el Servicio Postal de los Estados Unidos. En ese momento, el servicio postal desarrolló cupones de respuesta internacional que permitían al remitente comprar el franqueo por adelantado e incluirlo en su correspondencia. El destinatario llevaría el cupón a la oficina de correos local y lo cambiaría por los sellos postales prioritarios de la tarjeta de correo aéreo necesarios para enviar la respuesta.

Los esquemas Ponzi se basan en un flujo constante de nuevas inversiones para continuar beneficiando a los antiguos inversores.

Este tipo de intercambio se conoce como arbitraje, que no es una práctica ilegal. Pero Ponzi se volvió codicioso y amplió sus esfuerzos.

Dirigido por su empresa, la bolsa de valores, prometió una ganancia del 50% en 45 días o del 100% en 90 días. Gracias a su éxito en el esquema de sellos postales, los inversores se sintieron inmediatamente atraídos. En lugar de invertir dinero, Ponzi simplemente los redistribuyó y les dijo a los inversores que estaban obteniendo ganancias. El plan duró hasta agosto de 1920, cuando el correo de boston inició una investigación sobre la empresa de bolsa. Como resultado de la investigación del periódico, Ponzi fue arrestado por las autoridades federales el 12 de agosto de 1920 y acusado de varios cargos de fraude postal.

Esquema Ponzi Banderas Rojas

El concepto del esquema Ponzi no terminó en 1920. Con el cambio de tecnología, el esquema de Ponzi también cambió. En 2008, Bernard Madoff fue condenado por ejecutar un esquema Ponzi que falsificó informes comerciales para mostrar que un cliente estaba obteniendo ganancias de una inversión que no existía. Madoff murió en prisión el 14 de abril de 2021.

Independientemente de la tecnología utilizada en el esquema Ponzi, la mayoría de ellos tienen características similares:

  1. Promesa garantizada de altas ganancias con poco riesgo
  2. Flujo de ingresos constante independientemente de las condiciones del mercado
  3. Inversiones que no se han registrado en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC)
  4. Estrategias de inversión que son secretas o descritas como demasiado complejas para explicarlas
  5. Los clientes no pueden ver documentos oficiales sobre sus inversiones.
  6. Los clientes enfrentan dificultades con la eliminación de dinero

Deja un comentario